Quando pensiamo ad un metodo sicuro che ci consente di custodire al meglio i nostri risparmi è ovvio che ci focalizziamo sicuramente sugli istituti di credito e sulle banche, poiché sono in grado di tutelarci e offrire un insieme di garanzie che possono fare la differenza. Molte volte però non ci soffermiamo su tutti gli aspetti che, invece, meriterebbero di essere approfonditi.
Non tutti sanno, infatti, che esistono delle condizioni per quanto riguarda l’importo massimo da depositare in banca, in quanto successivamente subentrano degli obblighi e delle responsabilità che prevedono il rispetto di alcune regole. Che cosa potrebbe succedere, infatti, laddove decidessi di accumulare sul tuo conto corrente più di 10.000 euro? Ecco che cosa abbiamo scoperto.
Che cosa succede se ho più di 10.000 € sul conto?
Quasi tutti al giorno d’oggi dispongono di un conto corrente presso una banca fidata, una sorta di portafoglio o cassaforte nella quale possiamo versare i nostri risparmi i nostri guadagni, facendo sì che gli stessi possano essere sempre al sicuro. Non tutti sanno però che anche la banca è in grado di dettare alcune condizioni che riguardano non solo le modalità di versamento e di prelievo, ma anche le entità delle cifre che possono essere custodite sul conto stesso.
In realtà ci sono persone che ogni mese esauriscono tutti i soldi che risultano essere in entrata sul proprio conto in quanto hanno delle spese e delle necessità che non permettono loro di accumulare qualche risparmio. Altre, invece, non hanno tutte queste spese e quindi riescono ad accumulare soldi e il più delle volte possono arrivare a raggiungere delle cifre piuttosto consistenti. A tal proposito è importante sapere che non esistono dei limiti rispetto alla cifra che si può custodire in banca, ma che qualora questa dovesse superare la somma di 10.000 € sarà necessario firmare una dichiarazione, una sorta di segnalazione che non varrà solo per la banca ma anche per la Guardia di Finanza e tutte le attività competenti in materia. Questo perché saranno proprio tali istituzioni ad effettuare dei controlli per quanto riguarda le normative anti-riciclaggio.
Le nuove normative adottate dalla banca
La banca deve quindi segnalare la presenza di questi soldi a tutte le autorità competenti proprio per evitare che situazioni in cui si finanzia il terrorismo o si ricicla il denaro vadano a scongiurare l’istituto bancario e la persona stessa. Le nuove regole quindi sono molto chiare poiché bisogna sapere che laddove si superasse questa cifra di denaro sul conto:
- Le banche devono segnalare l’importo depositato alle autorità competenti
- Verranno effettuati dei i controlli mirati
- Possono verificarsi delle modifiche sulla tassazione e sull’implicazione fiscale
- Si può incorrere nel congelamento del conto
Le nuove normative in materia sono piuttosto chiare poiché la banca è obbligata a segnalare la situazione del suo correntista a tutte le autorità competenti al fine che queste possano cominciare ad effettuare i loro controlli e verificare se l’intestatario del conto abbia messo in atto qualche anomalia circa le situazioni menzionate prima. Questi controlli, quindi, saranno molto mirati e potrebbero essere applicati non solo in una fase investigativa, ma anche ad ogni tipo di prelievo da quel determinato conto.
Un altro aspetto da non sottovalutare è l’implicazione fiscale, in quanto a seguito di una cifra così alta potrebbero essere richieste tasse più consistenti. Per non parlare poi del congelamento del conto che può verificarsi quando, al fine di effettuare i dovuti controlli, la banca decide di bloccare i soldi presenti su quel determinato conto fino a quando questi non verranno completamente verificati.
